保険営業に向いているのはどんな人？保険業界への就職・転職前に要チェック

保険営業に向いている女性

保険営業は他の営業職全体に共通していることと保険業界ならではの適性があります。
知識だけあっても提案する相手に良い印象を持ってもらわないと結果が出ないため、営業職としての適性を持っていることが必須条件です。

カーディーラーや新聞配達、広告業界など幅広い業種からキャリアチェンジをする人が多い保険営業マンですが、異業種の営業で結果を出していても保険では苦戦することがあるので注意してください。

商品や保険全体の仕組みを覚える必要があるため、勉強熱心な人が保険営業に向いています。また、数字の計算に強いと有利です。
商品の強みや顧客の根気負けを狙った手法で結果を残していた異業種の営業経験者は、保険の営業には向かない可能性があるので注意してください。

保険営業に限らず、以下の項目に該当することが多い人は営業職に向いています。

営業職は全般的に体力と気力を使う仕事です。
大変な部分もありますが、結果を残した時の評価を得られやすく、やりがいを感じやすい仕事です。

まずは仕事そのものに魅力を感じて、｢この仕事をやりたい｣｢営業職で結果を出して人生を明るくしたい｣などの気持ちを持っている人は向いています。
ネガティブで清潔感のない見た目など、紹介した項目と真逆のことが多い人は営業職に向いていません。

保険営業ならではの特性は、異業種の営業で結果を出していたけど保険営業に転職して結果を出せなくなった人の事例を見れば分かりやすいです。

共通点が一つでもあれば保険営業に向かない可能性があるので注意してください。

新聞の新規営業など商品の説明がほとんど不要な業種や、家電販売など反響営業中心の仕事で結果を残していて、勉強すること自体が苦手な人は保険営業に向かない可能性があります。

保険営業は商品の案内だけではなく最適な提案をすることが重要ですが、根本の商品知識やライフプランに応じたマニュアルを覚えられないと話になりません。
学歴不問の求人が多い業界ですが、頭を使う仕事であることを覚えておきましょう。

提案する保険プランの説明は、保険期間内で払う保険料の総額など瞬時に計算しながら説明するシーンが多いです。

計算に弱いと間違った提案や雑な説明が増えて、顧客の信頼を失ってしまいます。
方程式など難しい計算は不要ですが、大きな金額の足し算・かけ算が苦手な方は保険営業で苦戦しやすいです。

自分自身がお金を使う際に、細かいお金の計算が面倒で適当に決めてしまう人は、良い提案をできません。

一例として、自分自身が自動車保険・火災保険に加入する際に一括見積サービスを利用したり各社のパンフレットを熟読したりして、自分にとってベストなプランを考えることが好きな人は保険営業に向いています。

｢もし、自分が顧客の状況だったこうする｣
このように、顧客目線でベストなプランを考えることが必要な職業です。
自身が利用するサービスひとつひとつの選択に自信を持てないような人は、顧客に対しても説得力のある説明ができません。

生命保険は多くの方が一度加入すれば数年以上にわたって契約の見直しをしません。
一見、売り切りの営業に見えるかもしれませんが、解約率を下げて紹介率を高めることを求められます。

目先の契約さえ取れれば多少はクレームが入ってもOK。そんな営業職で結果を残していて適応力のない場合は保険営業で苦労します。

優秀な営業マンは高い顧客満足度を獲得し、紹介案件につながることが多いという共通点がありますので、常に将来を見据えて顧客との関係性を大切にするようにしてください。

ポジティブな性格で体力がある人は、保険営業に向いていると言えます。